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一、產品介紹

針對企業(yè)客戶生產經營活動產生的收付票據期限金額錯配情況和現(xiàn)金流盈缺情況，或者企業(yè)集團內部貨幣資金和票據資金統(tǒng)籌使用的需求，我行向企業(yè)或者企業(yè)集團提供的滿足其資金流動性管理需求的票據代保管、票據池融資、票據池查詢等一攬子服務。其中，票據代保管、票據池融資、票據池查詢也可單獨提供。

二、產品優(yōu)勢及特點

（一）產品特點

1、集團模式下，成員企業(yè)共享集團額度、動態(tài)質押，集團集中管理，額度在成員企業(yè)間調劑使用，實現(xiàn)集團內池額度優(yōu)化配置；

2、票據分類入池，我行根據承兌人不同將票據分別歸入銀票池和商票池，合理設定質押率，快速核定額度；

3、票據到期回款歸集至保證金賬戶，賬戶內資金靠檔計息，提高收益；

4、代保管票據可實現(xiàn)線上秒貼，提高資金使用效率；

5、為客戶提供票據狀態(tài)、票據交易流水、池融資情況、托收情況、保證金余額等全方位信息查詢、統(tǒng)計分析。

 (二)產品優(yōu)勢

運用互聯(lián)網思維，在傳統(tǒng)票據池業(yè)務功能基礎上不斷創(chuàng)新。如支持票據托管、集團額度調劑、分類入池，代保管票據秒貼、實時查詢、托收回款優(yōu)惠計息等功能均為業(yè)內領先，降低財務成本。銀行幫助企業(yè)實現(xiàn)票據集中管理，減輕財務人員工作壓力；激活票據時間價值，減少利息支出，提高財務收益。

三、業(yè)務流程(授信業(yè)務)

（一）客戶在交易銀行綜合服務平臺提交申請，系統(tǒng)自動分類票據；

（二）額度審批完成，客戶簽署票據池業(yè)務相關協(xié)議；

（三）票據池額度啟用，交易銀行綜合服務平臺業(yè)務參數(shù)配置；

（四）客戶登錄交易銀行綜合服務平臺客戶端，完成票據質押入池；

（五）客戶發(fā)起單筆業(yè)務申請，我行完成審批、出賬。